لماذا تأتي إدارة المخاطر أولًا
لا توجد طريقة تخبرك بنتيجة كل صفقة، والصفقات الخاسرة جزء طبيعي من التداول. تسعى إدارة المخاطر إلى منع صفقة واحدة، أو سلسلة سيئة، من تعريض الحساب كله للخطر. وجوهر هذا النهج أن تسأل كم قد تخسر قبل أن تسأل كم قد تربح.
المخاطرة في كل صفقة
المخاطرة في الصفقة هي المبلغ الذي ستخسره إذا بلغت الصفقة مستوى وقف الخسارة. وتحديدها كحصة صغيرة وثابتة من رصيد الحساب يحدّ من أثر سلسلة من الخسائر. والحصة نفسها قرار شخصي؛ وفي هذا النهج تُحدَّد بمبلغ لا تؤثر خسارته في حياتك اليومية.
حجم المركز
يُحسب حجم المركز من مبلغ المخاطرة في الصفقة والمسافة بين سعر الدخول ومستوى وقف الخسارة. المسافة الأوسع تعني مركزًا أصغر لمبلغ المخاطرة نفسه، والأضيق تعني مركزًا أكبر. وهذا يُبقي المخاطرة ضمن حدّ محدد مسبقًا، أيًّا كان شكل السوق في تلك اللحظة.
وقف الخسارة وجني الأرباح
يُغلق أمر وقف الخسارة المركز عندما يبلغ السعر مستوى محددًا، ويُغلقه أمر جني الأرباح عند مستوى مستهدف. وفي الأسواق السريعة وعند الفجوات، قد يُنفَّذ أمر وقف الخسارة بسعر مختلف عن المستوى المحدد. تساعد هذه الأوامر على الحدّ من المخاطر، لكنها لا تُزيلها.
نسبة المخاطرة إلى العائد
تبيّن نسبة المخاطرة إلى العائد العلاقة بين الخسارة المحتملة والربح المستهدف. ولا تقول النسبة وحدها إن كانت الصفقة جيدة؛ فاحتمال بلوغ الهدف مهم أيضًا. وتدوين النسبة قبل كل صفقة يسهّل مراجعة القرارات لاحقًا.
مثال: حجم المركز
لنفترض رصيد حساب قدره 10,000 دولار أمريكي ومخاطرة 1% في كل صفقة، فيكون مبلغ المخاطرة 100 دولار أمريكي. إذا كان وقف الخسارة على EUR/USD على بُعد 50 نقطة من الدخول، فإن دولارين أمريكيين لكل نقطة، أي 0.2 لوت، يناسبان هذا الحد. الأرقام لتوضيح الحساب فقط؛ وبسبب الانزلاق السعري قد تكون الخسارة الفعلية أكبر.
تساعد إدارة المخاطر على الحدّ من الخسائر، لكنها لا تمنعها. ينطوي تداول المنتجات ذات الرافعة المالية على مخاطر عالية، وقد تخسر كل الأموال التي تودعها.
اقرأ بيان المخاطر